સાયબર ફ્રોડ કેસ મામલે CBIએ ગુરુવારે ભારતના 5 રાજ્યોમાં સાયબર ફ્રોડમાં ઉપયોગમાં લેવાતા બેંક ખાતાઓ સામે સર્ચ ઓપરેશન હાથ ધર્યું છે. CBIએ રાજસ્થાન, દિલ્હી, હરિયાણા, ઉત્તર પ્રદેશ અને ઉત્તરાખંડમાં 42 સ્થળોએ દરોડા પાડવાનું શરૂ કર્યું છે. આ દરમિયાન 9 આરોપીઓની પણ ધરપકડ કરવામાં આવી છે. સાયબર ફ્રોડ કેસ મામલે CBIનું મોટું સર્ચ ઓપરેશન CBI સાયબર નાણાકીય ગુનાઓ પર કાર્યવાહી કરવા માટે ઓપરેશન ચલાવી રહી છે.
આ અંતર્ગત, ગુરુવારે, ટીમે રાજસ્થાન, દિલ્હી, હરિયાણા, ઉત્તર પ્રદેશ અને ઉત્તરાખંડમાં 42 સ્થળોએ દરોડા પાડ્યા હતા. આ દરમિયાન 9 આરોપીઓની ધરપકડ પણ કરવામાં આવી હતી. દરોડા દરમિયાન, CBIએ ઘણા વાંધાજનક દસ્તાવેજો, ડિજિટલ પુરાવા, મોબાઇલ ફોન, બેંક ખાતા ખોલવાના દસ્તાવેજો, વ્યવહારની વિગતો, KYC દસ્તાવેજો વગેરે જપ્ત કર્યા છે. ખચ્ચર બેંક ખાતા ખોલવામાં સામેલ મધ્યસ્થીઓ સહિત વ્યક્તિઓની પણ ઓળખ કરવામાં આવી છે. ધરપકડ કરાયેલા વ્યક્તિઓમાં મધ્યસ્થી, એજન્ટો, એગ્રીગેટર્સ, ખાતાધારકો અને બેંક સંવાદદાતાઓનો સમાવેશ થાય છે.
શંકાસ્પદ ટ્રાન્જેક્શન અંગે ચેતવણી છતા હજુ સુધી કોઈ તપાસ નહીંસીબીઆઈની તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે કેટલાક વ્યવહારો પર શંકાસ્પદ વ્યવહાર ચેતવણીઓ પ્રાપ્ત થઈ હતી પરંતુ શાખા મેનેજર યોગ્ય રીતે તપાસ કરવામાં અસમર્થ હતા. આ ઉપરાંત, કેટલાક બેંક ખાતાધારકોના રહેણાંક સરનામાંની યોગ્ય પુરાવા વિના ચકાસણી કરવામાં આવી હતી, જેના કારણે આભાર પત્ર ખાતાધારકના ઘરે પહોંચી શક્યો ન હતો. આ બધા આરબીઆઈ માસ્ટર પરિપત્ર દ્વારા જારી કરાયેલ માર્ગદર્શિકાનું ઉલ્લંઘન હતું. આના પર, સીબીઆઈએ ભ્રષ્ટાચાર નિવારણ કાયદા હેઠળ બેંક અધિકારીઓ દ્વારા ગુનાહિત કાવતરું, છેતરપિંડી, બનાવટી દસ્તાવેજોનો મૂળ તરીકે ઉપયોગ અને ગુનાહિત ગેરવર્તણૂકના ગુના માટે એફઆઈઆર નોંધી હતી.
બેંક તરફથી મળી રહી હતી મદદ ધરપકડ કરાયેલા સાયબર છેતરપિંડી કરનારાઓને બેંક અધિકારીઓ, એજન્ટો, એગ્રીગેટર્સ, વચેટિયાઓ અને ઈ-મિત્રો તરફથી મદદ મળી રહી હતી. તે બધા સાયબર છેતરપિંડીની રકમ જમા કરાવવા અને ટ્રાન્સફર કરવા માટે ખચ્ચર ખાતા ખોલવામાં મદદ કરી રહ્યા હતા. તેઓ સાયબર ગુનેગારોને જમા રકમ ઉપાડવામાં પણ મદદ કરી રહ્યા હતા.
ભારતમાં 8.5 લાખ મ્યૂલ ખાતાઓજ્યારે CBI એ મ્યૂલ ખાતાઓની તપાસ કરી, ત્યારે જાણવા મળ્યું કે ભારતમાં ઘણી બેંકોની 700 થી વધુ શાખાઓમાં લગભગ 8.5 લાખ મ્યૂલ બેંક ખાતા છે. આ ખાતાઓમાં કોઈ KYC નથી, ખાતાધારકની ચકાસણી થતી નથી. આનો ઉપયોગ સાયબર છેતરપિંડીમાં થાય છે.
મ્યુલ બેંક ખાતા શું છે?આવા બેંક ખાતાઓનો ઉપયોગ ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓ માટે થાય છે. જેમ કે સાયબર છેતરપિંડી, મની લોન્ડરિંગ, કરચોરી, ડિજિટલ છેતરપિંડી વગેરે. આવા ખાતા સામાન્ય રીતે ત્રીજા વ્યક્તિના નામે ખોલવામાં આવે છે. આ વ્યક્તિઓ કાં તો નકલી હોય છે અથવા આવા ખાતાઓથી અજાણ હોય છે.