ભારતમાં ખુલ્લી કે ઉઘાડી લૂંટની કોઈ નવાઈ નથી.લોકોને ઉલ્લુ બનાવી બાટલામાં ઉતારવા 26 ફેબ્રુઆરી 2014ની તારીખ ભારતમાં વોટરશેડ ડેટ બની હતી, જ્યારે સુપ્રીમ કોર્ટે સહારા ઈન્ડિયા પરિવારના ચેરમેન સુબ્રતો રોય સામે બિનજામીનપાત્ર વોરંટ જારી કર્યું હતું. આ ખૂબ જ વિચિત્ર હતું કારણ કે તે સમયે સામાન્ય રીતે મોટા કૌભાંડોમાં આવા કડક પગલાં ભાગ્યે જ લેવામાં આવતા હતા.
આરોપ છે કે સહારા કંપનીએ લોકો પાસેથી 25 હજાર કરોડ રૂપિયા લીધા, પરંતુ તે પરત કર્યા નહીં. આરોપ છે કે કંપનીએ આ પૈસા છુપાવ્યા હતા અને લોકોને જાણ કરી ન હતી. જેના કારણે લોકોને ભારે હાલાકી ભોગવવી પડી હતી. આ સમગ્ર મામલાની તપાસ કરવામાં આવી હતી અને તેના માટે સુબ્રતો રોયને સજા પણ કરવામાં આવી હતી. આજે સુબ્રતો રોય આ દુનિયામાં નથી રહ્યા પરંતુ આજે પણ એવા ઘણા પ્રશ્નો છે જેના જવાબો મળ્યા નથી.
સુપ્રિમ કોર્ટે સહારા ઈન્ડિયાને રોકાણકારોના પૈસા પરત કરવા કહ્યું હતું. આ પછી કંપનીએ 5000 કરોડ રૂપિયા પરત આપવાનું વચન આપ્યું હતું, પરંતુ હજુ સુધી 10 ટકા પણ રોકાણકારોને પરત કરવામાં આવ્યા નથી.
સહારાના રોકાણકારોને માત્ર 370 કરોડ રૂપિયા પાછા મળ્યા
લોકસભામાં એક પ્રશ્નના જવાબમાં સરકારે કહ્યું છે કે સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશ બાદ ઓનલાઈન પોર્ટલ દ્વારા સહારા ગ્રુપની સહકારી મંડળીઓના 4.29 લાખથી વધુ રોકાણકારોને લગભગ 370 કરોડ રૂપિયા પરત કરવામાં આવ્યા છે. આ પૈસા ઓનલાઈન ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા છે.
સહારા કંપનીની ચાર સોસાયટીના લોકોને તેમના પૈસા પાછા મળી રહ્યા છે. આ સોસાયટીઓ છેઃ લખનૌની સહારા ક્રેડિટ કોઓપરેટિવ સોસાયટી લિમિટેડ, ભોપાલની સહારા યુનિવર્સલ મલ્ટીપર્પઝ સોસાયટી લિમિટેડ, કોલકાતાની હમારા ઇન્ડિયા ક્રેડિટ કોઓપરેટિવ સોસાયટી લિમિટેડ અને હૈદરાબાદની સ્ટાર્સ મલ્ટીપર્પઝ કોઓપરેટિવ સોસાયટી લિમિટેડ.
સુપ્રીમ કોર્ટના નિર્દેશો પર, સરકારે એક ઓનલાઈન પોર્ટલ બનાવ્યું છે જ્યાં લોકો અરજી કરી શકે છે અને તેમના પૈસા પાછા માંગી શકે છે. આ પોર્ટલનું નામ CRCS છે. તેની શરૂઆત જુલાઈ 2023માં કરવામાં આવી હતી. જસ્ટિસ આર સુભાષ રેડ્ડી આ સમગ્ર પ્રક્રિયા પર નજર રાખી રહ્યા છે. સુપ્રીમ કોર્ટમાં આ મામલે આગામી સુનાવણી 31 ડિસેમ્બર 2024 છે.
સરકારે 15,775 કરોડ રૂપિયા વસૂલ કર્યા
સુપ્રીમ કોર્ટે વર્ષ 2012માં પોતાનો ચુકાદો આપ્યો હતો. કોર્ટે સહારા ઈન્ડિયા રિયલ એસ્ટેટ કોર્પોરેશન લિમિટેડ (સાયરકોલ) અને સહારા હાઉસિંગ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પોરેશન લિમિટેડ (શિકલ) અને તેમના માલિકોને 3.07 કરોડ લોકો પાસેથી લીધેલા 25,781.37 કરોડ રૂપિયા પરત કરવાનો આદેશ આપ્યો હતો. સેબીને 15 ટકા વાર્ષિક વ્યાજ પણ ચૂકવો.
સરકારે કહ્યું કે સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશ મુજબ, 31 માર્ચ, 2024 સુધીમાં, સેબીએ સહારા પાસેથી 25,781.37 કરોડ રૂપિયામાંથી 15,775.50 કરોડ રૂપિયા વસૂલ કર્યા છે. સહારા પાસેથી મળેલી રકમ સરકારી બેંકોમાં ફિક્સ ડિપોઝીટ તરીકે જમા કરવામાં આવી છે. 31 માર્ચ 2024 સુધીમાં વ્યાજ સહિતની આ રકમ 20,894 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ છે.
સહારા બિઝનેસ એક સમયે એક વિશાળ સામ્રાજ્ય હતું
સહારા ઈન્ડિયા એક મોટી કંપની છે જેની હેડ ઓફિસ લખનૌમાં છે. તેની શરૂઆત સુબ્રત રોયે 1978માં ગોરખપુરથી કરી હતી. નાણાં એકત્ર કરવા માટે તેમની કંપનીએ સામાન્ય લોકોને રોકાણ કરવા માટે મેળવ્યા. ધીમે-ધીમે તેમનો બિઝનેસ વધતો ગયો અને સહારા ઈન્ડિયા કંપનીનું ફેમિલી ગ્રુપ બની ગયું. સુબ્રત રોય તેના અધ્યક્ષ હતા.
તેમના મુખ્ય વ્યવસાયો પૈસા, મીડિયા અને મનોરંજન, બાંધકામ અને આવાસ, માલસામાન, માહિતી ટેકનોલોજી વગેરે સાથે સંબંધિત હતા. કંપનીએ રમતગમતમાં પણ નાણાંનું રોકાણ કર્યું હતું અને તે લાંબા સમયથી ભારતીય ક્રિકેટ ટીમની સ્પોન્સર હતી. કંપનીની ભારતમાં 5000 થી વધુ ઓફિસો હતી અને લગભગ 14 લાખ લોકો તેમાં કામ કરતા હતા. કંપની ઝડપથી આગળ વધી રહી હતી, તેથી આવકવેરા વિભાગ પણ તેના પર નજર રાખી રહ્યું હતું.
ઈન્દોરના ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્ટ રોશન લાલે નેશનલ હાઉસિંગ બેંક (NHB)ને પત્ર લખ્યો ત્યારે બધું શરૂ થયું. તેમણે સહારા ઈન્ડિયા રિયલ એસ્ટેટ કોર્પોરેશન (સાયરકોલ) અને સહારા હાઉસિંગ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પોરેશન (શિકલ) નામની બે સહારા ગ્રુપ કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલા હાઉસિંગ બોન્ડમાં થયેલી ગેરરીતિઓની તપાસ કરવા જણાવ્યું હતું. સુબ્રત રોયે કહ્યું કે આ બોન્ડ નવા નિયમો મુજબ જારી કરવામાં આવ્યા નથી.
NHB પાસે આ બાબતની તપાસ કરવા માટે ઘણા લોકો ન હતા, તેથી તેઓએ આ મામલો સેબીને મોકલ્યો. સેબીના ધ્યાનમાં આવ્યું કે સહારા કંપની દ્વારા તૈયાર કરાયેલા કાગળો સાચા ન હતા. આ બંને કંપનીઓ IPO દ્વારા સહારા પ્રાઇમ સિટી લિમિટેડ નામની તેમની રિયલ એસ્ટેટ કંપની માટે નાણાં એકત્ર કરવાની તૈયારી કરી રહી હતી. પ્રોફેશનલ ગ્રુપ ફોર ઇન્વેસ્ટર્સ પ્રોટેક્શન, અમદાવાદ સ્થિત વકીલોના જૂથે પણ સેબીને પત્ર લખ્યો હતો.
સેબીએ તપાસ શરૂ કરી અને જાણવા મળ્યું કે સહારા કંપનીએ છેલ્લા ચાર વર્ષમાં રૂ. 4000 કરોડ અને રૂ. 32,300 કરોડ ઊભા કર્યા હતા, પરંતુ કોઈને કંઈ ખબર ન હતી. આ કંપનીઓને નોટિસ મોકલવામાં આવી હતી પરંતુ તેઓ આ પૈસા વિશે કંઈ કહી શક્યા ન હતા. તેમના પ્રોસ્પેક્ટસ મુજબ, આ બંને કંપનીઓ OFCD દ્વારા સામાન્ય લોકો પાસેથી ઘણા પૈસા એકત્ર કરી રહી હતી.
સહારા કંપની એક પબ્લિક લિમિટેડ કંપની હતી પરંતુ તેણે પોતાને ખાનગી કંપની ગણાવી હતી. આટલું જ નહીં તેણે IPO પણ જારી કર્યા. આ સમયગાળા દરમિયાન કંપનીએ કુલ રૂ. 17,656 કરોડ એકત્ર કર્યા હતા. લગભગ 3 કરોડ લોકોએ તેમાં રોકાણ કર્યું હતું. પરંતુ સેબીને કશું કહ્યું નહીં. 2009ના અંત સુધીમાં કંપનીનું દેવું 20,000 કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચી ગયું હતું. આ પછી, રિઝર્વ બેંકે કંપનીને બંધ કરવાનો આદેશ આપ્યો અને વધુ બોન્ડ જારી કરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો. અહીંથી જ વાસ્તવિક સમસ્યા શરૂ થઈ. આખરે કંપની પર નાણાકીય છેતરપિંડી અને મની લોન્ડરિંગનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો.
NHB પાસે આ બાબતની તપાસ કરવા માટે ઘણા લોકો ન હતા, તેથી તેઓએ આ મામલો સેબીને મોકલ્યો. સેબીના ધ્યાનમાં આવ્યું કે સહારા કંપની દ્વારા તૈયાર કરાયેલા કાગળો સાચા ન હતા. આ બંને કંપનીઓ IPO દ્વારા સહારા પ્રાઇમ સિટી લિમિટેડ નામની તેમની રિયલ એસ્ટેટ કંપની માટે નાણાં એકત્ર કરવાની તૈયારી કરી રહી હતી. પ્રોફેશનલ ગ્રુપ ફોર ઇન્વેસ્ટર્સ પ્રોટેક્શન, અમદાવાદ સ્થિત વકીલોના જૂથે પણ સેબીને પત્ર લખ્યો હતો.
સેબીએ તપાસ શરૂ કરી અને જાણવા મળ્યું કે સહારા કંપનીએ છેલ્લા ચાર વર્ષમાં રૂ. 4000 કરોડ અને રૂ. 32,300 કરોડ ઊભા કર્યા હતા, પરંતુ કોઈને કંઈ ખબર ન હતી. આ કંપનીઓને નોટિસ મોકલવામાં આવી હતી પરંતુ તેઓ આ પૈસા વિશે કંઈ કહી શક્યા ન હતા. તેમના પ્રોસ્પેક્ટસ મુજબ, આ બંને કંપનીઓ OFCD દ્વારા સામાન્ય લોકો પાસેથી ઘણા પૈસા એકત્ર કરી રહી હતી.
સહારા કંપની એક પબ્લિક લિમિટેડ કંપની હતી પરંતુ તેણે પોતાને ખાનગી કંપની ગણાવી હતી. આટલું જ નહીં તેણે IPO પણ જારી કર્યા. આ સમયગાળા દરમિયાન કંપનીએ કુલ રૂ. 17,656 કરોડ એકત્ર કર્યા હતા. લગભગ 3 કરોડ લોકોએ તેમાં રોકાણ કર્યું હતું. પરંતુ સેબીને કશું કહ્યું નહીં. 2009ના અંત સુધીમાં કંપનીનું દેવું 20,000 કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચી ગયું હતું. આ પછી, રિઝર્વ બેંકે કંપનીને બંધ કરવાનો આદેશ આપ્યો અને વધુ બોન્ડ જારી કરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો. અહીંથી જ વાસ્તવિક સમસ્યા શરૂ થઈ. આખરે કંપની પર નાણાકીય છેતરપિંડી અને મની લોન્ડરિંગનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો.
પૈસા પરત કરવાનું કામ પૂર્ણ થઈ ગયું છે!
આ સમગ્ર મામલે સહારાએ કહ્યું કે તેમના બોન્ડ હાઇબ્રિડ પ્રોડક્ટ છે, તેથી તે સેબીના દાયરામાં આવતા નથી. આ રજિસ્ટ્રાર ઓફ કંપનીઝ (ROC) હેઠળ આવે છે. તેઓએ બોન્ડ જારી કરતા પહેલા આરઓસી પાસેથી મંજૂરી લીધી હતી અને રેડ હેરિંગ પ્રોસ્પેક્ટસ પણ સબમિટ કર્યા હતા. પરંતુ સેબીએ સહારાની કંપનીઓને બોન્ડ આપવાનું બંધ કરવા અને રોકાણકારોને નાણાં પરત કરવાનો આદેશ આપ્યો હતો અને આ નિર્ણય સામે સહારા કોર્ટમાં ગઈ હતી અને અંતે મામલો સુપ્રીમ કોર્ટમાં પહોંચ્યો હતો.
સહારાએ કહ્યું કે તેણે 93% લોકોને પૈસા પરત કર્યા છે અને 23500 કરોડ રૂપિયા ચૂકવ્યા છે. હવે માત્ર 2260.69 કરોડ રૂપિયા બચ્યા છે, જેના માટે તેણે 12,000 કરોડ રૂપિયા જમા કરાવી દીધા છે. આ નાણાં હવે વ્યાજ સાથે રૂ. 16,000 કરોડ થાય છે.
સહારાએ કહ્યું કે 31 ઓગસ્ટ, 2012ના સુપ્રીમ કોર્ટના નિર્ણય પહેલા પણ તેણે મે મહિનામાં મોટાભાગના રોકાણકારોને પૈસા પરત કરી દીધા હતા. કારણ કે કોર્ટે આ ચૂકવણીઓને ધ્યાનમાં લીધી નથી, તેથી હવે પૈસા ફરીથી ચૂકવવા પડશે.
સુબ્રત રોય સામે કાયદેસરની કાર્યવાહી કરવામાં આવી
સર્વોચ્ચ અદાલતે સહારાના માલિક સુબ્રતો રોયને ત્રણ હપ્તામાં 15% વ્યાજ સાથે સેબીમાં નાણાં જમા કરાવવા માટે ત્રણ મહિનાનો સમય આપ્યો હતો, પરંતુ સુબ્રતો નિષ્ફળ રહ્યા હતા. સુબ્રત રોયે પ્રથમ હપ્તાના રૂ. 5120 કરોડ આપ્યા. બાકીના બે હપ્તા ભરાયા ન હતા. તેણે કહ્યું કે તેણે રોકાણકારોને પૈસા પરત કરી દીધા છે.
વાસ્તવિકતા એ હતી કે લગભગ 2 થી 5 કરોડ લોકોમાંથી માત્ર 4600 લોકો પૈસા લેવા આવ્યા હતા. સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશ પર 26 ફેબ્રુઆરી 2014ના રોજ સહારા ગ્રુપના ચેરમેન સુબ્રત રોયની ધરપકડ કરવામાં આવી હતી. વર્ષ 2017માં સરકારે સહારા કંપની પર કાળું નાણું એકઠું કરવાનો આરોપ લગાવ્યો હતો.